Pro klienty

Finanční poradenství v České republice je v současné době mladý, avšak rychle se rozvíjející obor, a proto není divu, že o této službě slyšíme stále častěji, a to nejen z médií, ale zejména od osob ve svém okolí. A jak by měl takový finanční poradce vypadat? To je otázka, kterou si pokládá snad každý, kdo chce této služby využít. Hlavním znakem kvalitních finančních poradců je zejména komplexní přehled v oblastech bankovnictví, pojišťovnictví, investicích, hypotečních úvěrech a v neposlední řadě profesionální pohled na finanční záležitosti jednotlivých klientů. Stejně jako nemůže správně fungovat firma v záporných číslech, nemůže ani rodina pracovat s nevyrovnaným rozpočtem. V tomto případě je pohled finančního poradce na danou situaci nenahraditelný.

Způsob práce špičkového finančního poradce

Hlavním úkolem finančního poradce je zejména zvyšování finanční gramotnosti svých klientů, tedy poskytovat informace takového charakteru, které povedou k co nejefektivnějšímu nakládání s penězi a řešení problémů. To bych však nešlo bez důkladného poznání a pochopení finančních cílů daného klienta. Základním stavebním kamenem je tak první setkání poradce a klienta, kde je nutné seznámit se s danou situací a ujasnit si klientovi záměry. Dojdou-li obě strany ke shodě a tedy existenci prostoru pro řešení dané situace, úkolem poradce je připravit řešení v podobě finančního plánu, který představí klientovi v následujících setkáních. Tímto však spolupráce nekončí. Vztah mezi poradcem a klientem by měl být dlouhodobý, založený na pravidelných servisních schůzkách a poskytování informací v dalších otázkách finančního plánování.

Kdy kontaktovat poradce?

• narození dítěte
• změna životní situace (změna zaměstnání, rozvod..)
• konec fixačního období u hypotéky
• nákup, prodej nemovitosti (dům, byt, pozemek, chata, objekt k podnikání)
• zdravotní komplikace
• konkurenční nabídka
• zajímavé investiční příležitosti (z bank, pojišťoven, televize..)
• obecné dotazy na poradce nebo společnost
• obecné konzultace jak naložit s majetkem
• dědictví
• chci krotit své dluhy
• nerozumím finančním produktům
• snaha zhodnotit peníze
• chci začít spořit/vytvářet rezervy
• potřebuji kontrolu uzavřených smluv a přepočítání cen/srovnání nabídek

Produkty

• Hypoteční úvěry
• Podnikatelské úvěry
• Spotřebitelské půjčky
• Podílové fondy
• Úvěry od stavebních spořitelen
• Penzijní připojištění a doplňkové penzijní spoření
• Pojištění osob – životní, úrazové
• Leasing
• Pojištění odpovědnosti – občanská, při výkonu povolání
• Pojištění majetku – nemovitostí, povinné ručení, havarijní pojištění
• Stavební spoření
• Cestovní pojištění
• Úvěrové pojištění
• Pojištění zvířat

* Spolupracovníci společnosti S Financial People s.r.o., kteří poskytují investiční služby, jsou vázanými zástupci spolupracujícími s investičním zprostředkovatelem Broker Trust, a.s. (IČO 26439719), která je u ČNB registrována pod č.j. 43/N/121/2001/3.

* Spolupracovníci společnosti S Financial People s.r.o., kteří poskytují pojištění a pojišťovací služby, jsou podřízení pojišťovací zprostředkovatelé spolupracujícími s pojišťovacím agentem Broker Trust a.s., který je registrován u ČNB pod registračním číslem 032585PA.

* Spolupracovníci společnosti S Financial People s.r.o., kteří poskytují úvěrové služby, jsou vázanými zástupci spolupracující s Broker Trust, a.s., která je registrovaná u ČNB (více na www.cnb.cz). Poradci neposkytují radu dle §85 zákona o spotřebitelském úvěru č. 257/2016 Sb.

www.brokertrust.cz/proklienty

Každého spolupracovníka si můžete ověřit v živnostenském rejstříku či jako zaregistrovaného poradce na www.cnb.cz